在2021年的投資期許中，有給自己設下今年的目標，希望今年的投資策略納入選擇權或是開槓桿，原先的評估是先開槓桿後選擇權。因為選擇權的玩法過於複雜，筆者還在摸索，但是了解IB的融資條件之後，發現其實IB融資也不是一件簡單的事情。
首先，IB帳戶要超過10萬鎂不然每月會收取帳戶管理費10鎂。第二，IB的融資方式是「帳戶內的本金使用完，才開始融資」
第二點是我沒想到的，我原本以為不論本金是否使用完畢，都可以在任何情況下直接和IB融資。原先計畫是，今年擠出10萬鎂匯到IB帳戶，買Bond/CEF幾萬鎂、融資幾萬鎂，剩下的錢就先存放在IB帳戶中。但如果是本金10萬鎂都要消耗完才能融資，那代表我今年要花光10萬鎂買美股，這實在是有點瘋狂~要擠出10萬鎂已經有點辛苦了，還要一年之內花完，實在不符合我分散投資的原則，這麼看來開槓桿甚至要等幾年後才能執行了。筆者目前使用的FT融資利率又高到嚇人，看來還是要開始在IB建倉。
下圖比較一下IB/FT的融資利率VS融資金額，由於融資利率和基準利率掛勾，所以經常變動，確切利率還是要以官網為主。IB在融資利率方面優勢真的很大
(2021/Feb)
如此一來，選擇權會是先上場的新投資路線，目前看上的是sell put其次是sell call. 但美股選擇權一張就是100股，如果sell put行權的情況發生的話，金額其實也是有點大~努力在研究選擇權當中~
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不能夠先買5000美現股,剩下5000再融資5000嗎?
回覆刪除應該是不行哦~必須是帳戶內的本金用完,才可融資
刪除請問如何開通IB的融資? 謝謝
回覆刪除我是在一開始申請IB帳戶的時候,就把帳戶申請為"保證金帳戶",這樣應該就可以融資.如果要更改帳戶類型可以去主頁>>帳戶設置(最右下方)>>帳戶類型(右側欄).
刪除所謂要能貸到1.09% 是指股票價值嗎 如果說設定策略在大跌時採用融資
回覆刪除是用當時的股票現值比如70 而不是用當初買進100 能夠貸款的金額也是最高60%?
我目前還未使用IB融資,但以我的理解
刪除所謂要能貸到1.09% 是指股票價值嗎-->是
最高60%-->我查到的資料,不只60%.IB對於槓桿的開放比例不一致,一般可以到2倍
請問非美國身分的IB投資帳戶也能融資嗎？
回覆刪除應該是可以
刪除我目前也還未使用IB融資,我一定需要，但以我的理解
回覆刪除所謂要能貸到1.09% 是指股票價值嗎-->不是，是你在IB的總財力淨值（每天隨市場變動）
最高60%，也就是說財力越高適用利率越低。60%是指你能值貸的最高金額，但融資利息只算真正使用的金額1.09%年利率按天數計算，2倍槓桿指的是Margin的部位，仍然受60%財力保證金限制，因此應用要嚴守紅線紀律，否則Margin Call破產是不是不可能。
謝謝更正~
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