[美股現金流] 2020年Firstrade券商 CEF, REITs 自動退稅記錄

本篇記錄Firstrade 2020年美股CEF以及REITs, MLP的退稅比例

Firstrade除了債券、ETD、市政債CEF(如NZF,NMZ等)之外，其他類型的CEF/Reits/股票所分發的股息/利息一律都先扣30%的稅，之後再進行退稅。筆者於今年3月收到FT的2020年退稅金額，以下是筆者肉身實測FT退稅記錄

退稅比例計算方法： 退稅金額/FT預扣稅金額(即30%的稅)

CEF類型：

GOF 退稅59%

GGM 退稅32%

AWF 退稅3%

PFN 退稅3%

FFC 目前(3/21)尚未收到2020退稅

PTY 目前(3/21)尚未收到2020退稅

PDI 目前(3/21)尚未收到2020退稅

類REITs型：

RQI 退稅60%

AGNC 退稅69%

NLY 退稅21%

STOR 退稅24%

SPG 退稅4%

O 退稅16%

MLP類型：

AMLP 退稅100%

............................................以下是心得...........................................

FFC, PTY, PDI至今還沒收到退稅耶....我看網路上連富邦都會退稅了，怎麼FT無聲無息啊?連IB也會退，是不是要考慮搬家了?

PTT上面已經有文章寫IB的退稅%了，退稅比例和我的差距懸殊。GOF IB退到>90%，PFN IB退稅將近60%!? 到底是我算錯還是FT真的退的這麼爛啊? 

另外一點，退稅的月份我也覺得很怪。以PFN為例，只有退稅3月-7月 (持有股票時間3月-12月)，但是我看morningstar的資料8月也有配ROC，不是理當也要有8月的退稅嗎? 還是晨星的資料不精確?

總之，目前感覺FT退稅退得好像不是很好，反正我的Bond/CEF槓桿計畫也是會在IB上面執行，FT這就當作探探路吧

本文為作者的投資筆記以及心得，不具備投資建議或是標的推薦。請讀者自行獨立思考切勿隨意跟單。本文已力求資料正確，若有錯誤歡迎來信更正。

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[美股現金流] 2021年2月美股現金流收入cash flow

本篇記錄2021年.2月份美股現金流所獲得的股利/股息。本月獲得109鎂。

和去年同月相比多20鎂，主要是CEF的利息收入；和同季期的11月相比，金額完全沒變

傳統上，比較少ETD在這一季期(2/5/8/11月)派息，所以收息金額都會偏低

又很不幸的，EBAYL被call回。今年2月是最後一次收他的利息了，一個投資級-6%的ETD又隕落了，真的是很可惜阿! 望著倉內垃圾級ETD占比越來越高，實在覺得不是很舒服

2月份又陸陸續續買了一些美金，有幸遇到27開頭的匯率，多買一些當之後選擇權/槓桿的子彈

預計3月開始操作選擇權

IB Bond/CEF 的開槓桿計畫還是想執行，先等看看股市會不會有較大規模的回調再進場搞這些

以下為筆者美股現金流的投資標的，僅供參考

ETD	信用評等	CEF	類REITs
TBB	BBB+	NZF	RQI
TBC	BBB+	NMZ	OPI
PRS	BBB+	FFC	SNH
ebayl	call回	GOF	AGNC
GMLPP	NA	AWF	O
TNP.E	NA	PFN
		GGM
		PTY
		PDI

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[美股選擇權] 如何開通Firstrade選擇權帳戶

本篇介紹如何在Firstrade開啟選擇權帳戶

由於筆者當初創建Firstrade帳戶的時候，選擇的是一般的現金帳戶 ，因此不具備融資或是選擇權的功能。而現在要開始碰選擇權了，因此要向Firstrade申請帳戶開啟選擇權的權限

在尚未開啟期權功能之前，如果買賣期權會發現Firstrade會跳出警告句子 "您的帳戶沒有足夠期權交易權限"，因此無法順利進行交易 (如下圖)

查看Firstrade官網，說明如果要申請期權交易要下載表格、填寫完畢後再上傳

但其實不必那麼複雜~

只要先點選"我的帳戶" → "設定"

之後在這頁面裡面的"帳戶現況" 就可以看到申請"股票期權交易"的選項囉

之後，Firstrade會要求你填寫一些申請表，其中包含"交易權限"，總共分成四級。依照不同的交易方式來分層級，如果只是一般的買賣選擇權，第二級就足夠了。第三級以上，會同時需要融資權限，同時也有帳戶最低資產要求，有興趣的可以去google那些第三、四級的選擇權專有名詞，如Straddle, butterfly等，蠻有趣的策略操作。

最後就是填寫一些申請人資料，這部份是要了解投資人的風險承受度，就可以送出申請表啦~ 可以看到"股票期權交易"變成"處理中"

筆者是在3/1 (一)晚上申請，3/3 (三) 核可，總計花費3天，Firstrade的效率頗高的

最後，選擇權操作屬於高風險，很多高手翻車在選擇權上面，不可不慎！

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