在網路上看到一份和投資報酬率相關的有趣資料
這個圖表描述頂尖投資者超越美股S&P500的報酬率vs投資時間
從這份圖表可以看出很有趣的現象
- 投資時間20年之內,有許多優秀的投資者可以做到擊敗S&P500的報酬率,甚至繳出高於大盤20-30%的成績
- 但如果把投資時間拉長至20年以上,要做到年報酬率超越S&P500 10%以上,難度就非常的高。以這張圖表所顯示,也只有巴菲特能做到長達55年以上的投資生涯,平均年投報率超越大盤10% up
(資料來源: Excess returns-A comparative study of the methods of the world's greatest investors, Frederik Vanhaverbeke)
由此圖可以知道,在長時間想要擊敗大盤是一件很不容易的事情
這也就是追蹤大盤指數的ETF之所以備受推崇的原因
只要跟著大盤的報酬率走,把時間拉長至20-30年,雖然你的投報率追不上巴菲特
但是已經比很多基金公司還要優異了
而且還不需要進行一些複雜的操盤或是線型/籌碼分析
定期定額追蹤大盤的指數型ETF對於散戶而言是一件簡單、可以輕易做到的事情
當然,要追蹤哪個大盤又是另一門學問 是要追QQQ還是SPY or VTI / 台股0050 ?
整體投資分配又是如何? 股債比例? 股息再投資/再平衡等等...
以上這些都是要學習的,不過相較於學習挑選個股
投資追蹤大盤ETF還是簡單許多
而筆者的選擇則是考量手續費等問題之後,開始建倉AOA
在上一篇文章當中,筆者計算自己從2018年投資到2020年10月的AOA績效為含息11%
Ref: [ETF投資] 輕鬆投資全世界AOA ETF介紹與個人投資績效
以下附上S&P500 的年報酬率當參考 (2020年統計至9月底)
S&P500自1926年至今,平均年回報率約9-10%
其實如果長時間都擁有這樣的投報率+複利循環,整體報酬也是相當可觀了
(資料來源: https://www.macrotrends.net/2526/sp-500-historical-annual-returns)
本文為作者的投資筆記以及心得,不具備投資建議或是標的推薦,請讀者自行獨立思考切勿隨意跟單。本文以力求資料正確,若有錯誤歡迎來信更正。
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